คำนวณ DCA: หลักการ สูตร และวิธีอ่านผลลัพธ์

DCA จริงเกี่ยวกับราคาที่ซื้อแต่ละงวด

การแบ่งลงทุนเป็นงวดหมายถึงจำนวนหน่วยที่ซื้อได้เปลี่ยนไปตามราคา แต่เครื่องมือนี้จำลองด้วยอัตราคงที่ จึงเหมาะดูความสัมพันธ์ของเงินเริ่มต้น เงินเพิ่ม และเวลา ไม่ใช่ประเมินราคาซื้อเฉลี่ยจริงจากตลาด

เงินที่เพิ่มเองต้องแยกจากผลตอบแทน

เงินเริ่มต้น 10,000 บวกเดือนละ 1,000 หนึ่งปีเป็นเงินใส่เอง 22,000 แม้ผลตอบแทนเป็นศูนย์ การเห็นพอร์ตโตไม่พอจะสรุปว่าการลงทุนมีกำไร ต้องหักเงินที่ใส่เองก่อน

ค่าธรรมเนียมไม่ได้ถูกจำลองครบทุกชนิด

อัตรา 7% กับค่าธรรมเนียม 1% ในสูตรนี้เป็น (1.07 × 0.99) − 1 = 5.93% ไม่ใช่ลบตรงได้ 6% และไม่ครอบคลุมค่าซื้อขายรายครั้ง หากใช้ผลตอบแทนสุทธิจากแหล่งอื่นมาแล้วต้องระวังนับค่าธรรมเนียมซ้ำ

ทดลองกับข้อมูลของคุณ

เปิดคำนวณ DCA แล้วใช้ คู่มือทีละขั้น เมื่อต้องการตรวจช่องกรอก

อ่านประกอบ: Investor.gov: ความหมายของ Dollar Cost Averaging เป็นแหล่งข้อมูลพื้นฐาน ไม่ใช่การรับรองเครื่องมือหรือผลเฉพาะของผู้ใช้